Cambia tu vida en solo 15 minutos.

Plan de Inversión operado a través de un Fideicomiso vinculado a una Póliza de Seguro cuyo objetivo es administrar los recursos financieros del cliente a través de distintas Alternativas de Inversión, ligadas a un Fondo Individual en Administración.

La edad mínima es de 18 años y no hay edad máxima (90 años).

Corresponde a la fecha en la cual queda aplicada la Aportación Inicial de la Póliza. Para realizar la aplicación de dicha Aportación, Allianz deberá contar con el comprobante de la Aportación (o referencia) y la Solicitud de Seguro firmada por el cliente, la cual incluye la instrucción de asignación a la(s) Alternativa(s) de Inversión elegida(s).

La Vigencia de la Póliza será vitalicia, es decir, el número completo de años entre la edad del cliente al momento de contratación
de la Póliza y edad 99.

Se constituye con la suma de las Aportaciones realizadas más el Bono sobre Aportación Inicial, cuando corresponda, más los rendimientos generados menos los cargos incurridos, menos los Retiros Parciales.

El cliente podrá efectuar Aportaciones a su Póliza en el momento en el que lo desee. El monto mínimo para la Aportación Inicial de la Póliza es de 100 mil pesos. Para las Aportaciones posteriores a la Inicial, el monto mínimo será de 50 mil pesos o su equivalente en dólares, por Alternativa de Inversión.

Las Aportaciones se podrán efectuar a través de transferencia bancaria, depósito o cheque.

Allianz otorgará un bono del 5% sobre la primera Aportación (siempre y cuando ésta sea mayor o igual a 500,000 pesos, incluyendo la pri- ma correspondiente a la Cobertura Básica por Muerte Accidental). El cliente tendrá derecho al Bono sobre Aportación Inicial, siempre y cuando no realice Retiros Parciales o Totales, durante los primeros 5 años a partir de la fecha de Inicio de Vigencia de la Póliza. Una vez cumplido dicho plazo, el Bono formará parte del Fondo Individual en Administración y el cliente podrá disponer del mismo a través de Retiros Parciales o de un Retiro Total de su Fondo.

Optimaxx Patrimonial ofrece acceso a distintas estrategias de Inversión, también denominadas Alternativas de Inversión, descritas en la “Guía de Alternativas de Inversión”. Dichas Alternativas se dividen en pesos, dólares, euros y premier. Los montos mínimos especificados en el folleto para apertura, traspasos, retiros y monto de conservación de la Alternativa de Inversión, aplicarán para las Alternativas en pesos, dólares y euros. Los montos mínimos para las Alternativas de Inversión premier podrán ser consultados en la “Guía de Alternativas de Inversión Premier” publicada en nuestra página web www.allianz.com.mx.

Las Aportaciones realizadas a OptiMaxx patrimo- nial se asignarán a las Alternativas de Inversión seleccionadas por el cliente y se expresarán en Unidades de Inversión. Las Unidades de Inver- sión representan la participación del cliente en las distintas Alternativas de Inversión que ha seleccionado y se revalúan diariamente con base en el valor de mercado de cada Alternativa. En el Estado de Cuenta se reportarán los valores de las Unidades de Inversión de cada Alterna- tiva, a la fecha de su última valuación. El saldo acreditado en cada Alternativa de Inversión se determina multiplicando el número de Unidades de Inversión por el valor de la Unidad de la Inversión en dicho momento.

El 10% de cada Aportación, no estará disponible para Retiros Parciales, por los siguientes 5 años a la fecha de haberse realizado dicha Aportación. El saldo remanente estará sujeto a Retiros Parciales.

Una vez al mes el cliente tendrá acceso a Retiros Parciales que se acreditarán hasta 72 horas hábiles después de ser operados. Dicho retiro será acreditado, después de la retención de lo impuestos correspondientes, en caso de aplicar, a la cuenta que el cliente previamente haya reg- istrado en Allianz. Cualquier Retiro Parcial será exclusivamente del saldo sujeto a Retiros Parcia- les y si se solicita durante los primeros 5 años de la Póliza, se aplicará un cargo del 1% sobre el monto retirado. El monto mínimo de retiro será de 50 mil pesos.

Mientras la Póliza esté vigente se realizarán los siguientes cargos:

• Cargo de Instalación: Sobre cada Aportación Allianz aplicará un Cargo trimestral de forma vencida del 0.375% durante 5 años

• Cargo de Gestión de Inversión: Mensualmente, de forma anticipada, Allianz aplicará un Cargo del 0.15% sobre el máximo entre el saldo de su Fondo Individual en Administración y la Aportación Inicial menos la suma de Retiros Parciales

• Cargo Fijo: Mensualmente se aplicará un cargo de 50 UDIS

El cliente tendrá acceso a solicitar el Retiro Total de su Fondo Individual en Administración, restándose además del Cargo aplicable a Re- tiros Parciales, el Cargo por Cancelación de la Póliza. El Retiro Total se acreditará hasta 72 horas hábiles después de haber sido operado.

El Cargo por Cancelación de la Póliza consiste en el total del Cargo de Instalación no cobrado, calculado como el Cargo de Instalación correspon- diente a cada Aportación multiplicado por el número de trimestres faltantes para que dicha Aportación cumpla 5 años de haber sido realizada.

Si el Fondo Individual en Administración fuera menor a 100 mil pesos (50 mil pesos por Alternativa de Inversión) y no se recibiera una nueva Aportación durante los 30 días naturales siguientes, Allianz podrá dar por cancelada la Póliza devolviendo al cliente el monto equivalente a un Retiro Total y dándose por terminada la Cobertura Básica por Muerte Accidental y el Seguro de Blindaje.

Se podrán solicitar Traspasos entre las Alternativas de Inversión en cualquier momento y se acreditarán hasta 72 horas hábiles después de haber sido operados. El monto mínimo para traspasos será de 50 mil pesos.

El monto mínimo permitido en cada Alternativa de Inversión contratada es de 50 mil pesos para alternativas básicas y 250,000 pesos para alter- nativas premier. Si derivado de un Traspaso o Re- tiro Parcial quedara un saldo menor a dicho monto, Allianz podrá asignar el remanente proporcional- mente a las demás Alternativas de Inversión que formen el Fondo Individual en Administración del cliente.

En caso de fallecimiento se pagará a los Benefi- ciarios del cliente el saldo de su Fondo Individual en Administración, además de los beneficios establecidos en la Cobertura Básica por Muerte Accidental y el Seguro de Blindaje.

Se otorgará una cobertura por Muerte Accidental, la cual se pagará a prima única. La Suma Asegurada se determina con base en la edad del cliente, se expresa en pesos y no estará sujeta a revaluación. El plazo de esta cobertura será igual a la Vigencia de la Póliza.

OptiMaxx patrimonial ofrece, sin costo adicional, un Seguro por Fallecimiento cuyo objetivo es pro- teger el patrimonio del cliente en caso de ocurrir su fallecimiento en un momento de minusvalía de su Fondo Individual en Administración. La Suma Asegurada del Seguro de Blindaje equivaldrá a la diferencia entre las Aportaciones acumuladas netas de Retiros Parciales y el saldo de su Fondo Individual en Administración, y se calculará al inicio de cada mes, permaneciendo fija durante dicho mes. La Suma Asegurada máxima será de 1.5 millones de pesos.

Para ser sujeto a recibir la cobertura del Seguro de Blindaje, se requiere la aprobación del proce- so de selección de riesgos de Allianz que, como mínimo, contempla el llenado de un cuestionario médico. Si el resultado fuera insatisfactorio se otorgará la cobertura de Seguro de Blindaje pero únicamente cubriendo

muerte accidental.

En caso de que el texto del folleto presente dife- rencias con las Condiciones Generales aplicará lo estipulado en estas últimas.